O Censo QuintoAndar de Moradia, pesquisa inédita realizada em parceria com o Instituto Datafolha, trouxe recentemente dados sobre os hábitos da casa e também sobre os anseios de mudança dos brasileiros. Agora, com uma lupa apontada para a parte financeira da moradia, o levantamento mostra que 57% dos entrevistados que pretendem mudar de casa nos próximos dois anos querem comprar um imóvel, mas apenas 45% afirmam possuir um planejamento financeiro para realizar essa conquista.
Segundo o estudo, sair do aluguel e realizar um sonho são os principais motivos citados por 80% dos que buscam adquirir um imóvel.
“As despesas costumam aumentar quando você deixa de ser inquilino e vira proprietário, com a manutenção do imóvel. Por isso, é preciso fazer uma reserva para gastos inesperados e não deixar tudo na transação. Na casa nova, talvez sejam necessárias algumas melhorias. O ideal é até fazer um ‘test-drive’ alguns meses antes de comprar para ver a capacidade de arcar com todas as despesas (valor da parcela de um eventual financiamento, condomínio, IPTU)”, afirma Jonas Marchetti, diretor de Crédito do QuintoAndar.
Navegue pelo conteúdo:
- Desejos de compra por região
- Classes mais altas compram mais
- Motivo para não comprar
- Planejamento financeiro
- Por região
- Como comprar e pagar um imóvel? Formas de pagamento
- Financiamento
- Média do valor das parcelas
- Como alugar um imóvel? Garantia e pagamento
- Principais garantias usadas para alugar um imóvel por região
- Impacto do aluguel na renda
- Valor médio do aluguel
- Como encontrar um novo imóvel?
- Comprar ou alugar
- Perfis dos entrevistados
- Inspiração e impacto no ecossistema imobiliário
Desejos de compra por região
Nas três principais Regiões Metropolitanas do Sudeste, apenas Belo Horizonte ficou um pouco abaixo da média geral do Brasil entre as pessoas que pretendem comprar imóvel nos próximos dois anos, com 56%. Rio de Janeiro (58%) e São Paulo (60%) aparecem um pouco acima (Veja o quadro abaixo).
Classes mais altas compram mais
Esse percentual do desejo de compra aumenta entre as classes mais privilegiadas. Segundo o estudo, 67% dos entrevistados da classe A pretendem comprar um imóvel, enquanto 61% da classe B apontaram ter os mesmos planos.
Motivo para não comprar
Ao mesmo tempo, 70% dos entrevistados apontaram a falta de recursos como o principal motivo para o adiamento deste sonho.
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Planejamento financeiro
A pesquisa aponta que os homens são os mais preparados financeiramente para a compra de um imóvel (52%), à frente das mulheres (40%). Além disso, entre os entrevistados que pretendem comprar, 58% daqueles que estão nas classes A e B e 52% das pessoas sem filhos declararam possuir um planejamento financeiro.
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Por região
Entre os preparados financeiramente estão 51% dos moradores das regiões metropolitanas. Já em cidades do interior esse indicativo cai para 40%.
Veja abaixo esse percentual nas principais Regiões Metropolitanas do Sudeste:
Em São Paulo, 51% revelaram ter planejamento financeiro. Belo Horizonte e Rio de Janeiro tiveram o mesmo percentual: 46%.
Como comprar e pagar um imóvel? Formas de pagamento
Dentro do tema do planejamento financeiro, o Censo QuintoAndar de Moradia também quis saber dos entrevistados sobre as formas de pagamento na compra de um imóvel e quais são as garantias que pretendem usar no caso de aluguel de um novo lar.
Para aqueles que pretendem comprar um imóvel, fazer um financiamento é a principal saída escolhida (52%), à frente de pagar à vista (25%) e de pedir ajuda financeira a familiares e fazer um consórcio (ambos com 9%).
“A dica é sempre levar em conta o custo efetivo total. Ou seja, analisar a forma de correção das parcelas, o custo do seguro. É preciso fazer contas. Se a pessoa não estiver segura com todos os cálculos para fazer um financiamento, o ideal é procurar ajuda, conversar com amigos, pesquisar mais”, afirma o diretor de Crédito do QuintoAndar.
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Financiamento
Segundo o estudo, o peso do financiamento, em média no Brasil, é de 27% da renda familiar, com maior impacto no Norte (39%) e menor no Nordeste (19%).
Na região Sudeste, o impacto do financiamento imobiliário para quem escolhe essa forma de pagamento na compra de um imóvel, em média, é de 28%. Com a seguinte distribuição entre as três principais Regiões Metropolitanas:
Média do valor das parcelas
O valor médio das parcelas de financiamento imobiliário no Brasil, de acordo com os entrevistados no Censo QuintoAndar de Moradia, é de R$ 715 mensais.
Entre as regiões brasileiras, o Sudeste tem o valor médio mais caro de prestação (R$ 867), seguido do Norte (R$ 802) e do Sul (R$ 770). Com valores bem mais baixos, aparecem na sequência o Nordeste (R$ 462) e o Centro-Oeste (R$ 458).
Sendo que esses valores aumentam quando uma lupa é colocada nas duas maiores Regiões Metropolitanas do Brasil: São Paulo e Rio de Janeiro.
Os valores em média, do mais alto para o menor, são:
| Região | Valor médio das parcelas |
| Região Metropolitana de São Paulo | R$ 1.206 |
| Região Metropolitana do Rio de Janeiro | R$ 1.111 |
| Baixada Santista | R$ 1.108 |
| Sudeste | R$ 867 |
| Região Metropolitana de BH | R$ 827 |
| Norte | R$ 802 |
| Sul | R$ 770 |
| Ribeirão Preto | R$ 638 |
| Nordeste | R$ 462 |
| Centro-oeste | R$ 458 |
Financiamento
- Bancos – 52%
- Programa “Casa Verde e Amarela” – 26%
- Construtora/incorporadora – 19%
Entre os que pretendem pagar à vista, as principais formas citadas pelos entrevistados para reunir o montante necessário foram:
- Utilizar o dinheiro que está poupando para isso – 39%
- Venda de outro imóvel, ou mais de um – 28%
- Venda de outros bens – 26%
Como alugar um imóvel? Garantia e pagamento
Segundo o estudo, 28% dos entrevistados que pretendem se mudar devem alugar um imóvel. Para esse modelo de contrato, as principais formas de garantia que as pessoas pretendem usar são:
- Depósito caução – 57%
- Fiador – 15%
- Análise de crédito – 7%
- Seguro-fiança – 7%
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Principais garantias usadas para alugar um imóvel por região
| Região | Depósito caução | Fiador | Análise de Crédito | Seguro-Fiança |
| Sudeste | 60% | 16% | 10% | 5% |
| Sul | 44% | 23% | 6% | 14% |
| Nordeste | 52% | 16% | 9% | 7% |
| Norte/Centro-Oeste | 71% | 3% | – | – |
| R.M. de SP | 68% | 8% | 11% | 8% |
| R.M. de BH | 41% | 33% | 13% | 5% |
| R.M. do RJ | 58% | 11% | 12% | 7% |
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Impacto do aluguel na renda
O peso de uma locação de imóvel na renda mensal familiar do brasileiro é, em média, de 31%. Na Região Sudeste o percentual é maior: 34%, enquanto no Sul é de 33%. Nas outras três regiões do Brasil, esse peso está abaixo da média, com 30% no Centro-Oeste, 29% no Norte e 27% no Nordeste.
Nas três principais Regiões Metropolitanas do Brasil, São Paulo apresenta o maior peso do valor de aluguel na renda familiar, com 38%, seguido de Rio de Janeiro (34%) e Belo Horizonte (31%).
Valor médio do aluguel
Já o valor médio pago, segundo declararam os entrevistados do Censo QuintoAndar de Moradia, é de R$ 686 no país.
A região com o aluguel mais caro é a Sudeste (R$ 824), à frente da Sul (R$ 791), do Centro-Oeste (R$ 640), do Nordeste (R$ 579) e da Norte (R$ 400).
Os valores do aluguel, em média, do mais alto para o menor, são:
| Região | Valor médio das parcelas |
| Região Metropolitana de São Paulo | R$ 1.078 |
| Baixada Santista | R$ 951 |
| Região Metropolitana de BH | R$ 876 |
| Ribeirão Preto | R$ 851 |
| Região Metropolitana do Rio de Janeiro | R$ 834 |
| Sudeste | R$ 824 |
| Sul | R$ 791 |
| Centro-oeste | R$ 640 |
| Norte | R$ 579 |
| Nordeste | R$ 400 |
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Como encontrar um novo imóvel?
Por fim, o levantamento aponta que o método mais utilizado na hora de buscar um novo lar, citado por 48% dos entrevistados, é a busca pelas clássicas plaquinhas de “Aluga-se” ou “Vende-se” nas ruas.
De acordo com o estudo, imobiliárias tradicionais e a busca por sites e apps possuem o mesmo percentual de citação (41%).
Nas classes A e B, 55% utilizam sites ou apps para encontrarem uma residência. Já as C e D possuem um percentual menor de entrevistados que usam os meios digitais para a procura: 41% e 28%, respectivamente.
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Comprar ou alugar
Para Jonas Marchetti, seja qual for o motivo da busca por um imóvel, para compra ou aluguel, o importante é entender o momento de vida e os planos futuros, assim como as possibilidades financeiras.
“Tudo depende muito da fase da vida em que cada um está. Se a pessoa vai casar, é preciso pensar em um imóvel que caiba todo mundo, especialmente se pretende ter filhos ou um pet. Como os custos de transação são caros, é essencial planejar o período que se espera ficar no imóvel. Se for pouco tempo, talvez seja melhor alugar que comprar”
Perfis dos entrevistados
O Censo QuintoAndar é um estudo desenvolvido pelo Datafolha que entrevistou 3.816 pessoas acima de 21 anos entre os dias 11 e 21 de outubro de 2021.
E além de ter passado pelas regiões Norte, Nordeste, Centro-Oeste, Sul e Sudeste, o Censo QuintoAndar traz uma amostra representativa das regiões metropolitanas de Rio de Janeiro, São Paulo e Belo Horizonte e dos macropolos da Baixada Santista e de Ribeirão Preto.
Veja aqui mais informações sobre os perfis dos entrevistados.
Inspiração e impacto no ecossistema imobiliário
O QuintoAndar é a maior plataforma de moradia da América Latina e oferece uma experiência direta, simples e transparente para quem busca um lugar para morar e para quem tem uma casa para alugar ou vender.
Como referência e autoridade em moradia, estamos compartilhando esse estudo para inspirar e impactar positivamente todo o ecossistema imobiliário, de empresas a consumidores.