O Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) divulgou, no dia 10 de novembro, o IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) de outubro de 2023, que apresentou alta de 0,24%, um recuo de 0,02 ponto percentual (p.p.) em relação à taxa de setembro, que foi de 0,26%. Com isso, o IPCA acumulado no ano sobe de 3,50% para 3,75%. E acumula 4,82% nos últimos 12 meses. Em outubro de 2022, o índice de inflação foi de 0,59%.
Em casos de reajuste de aluguel pelo IPCA para contratos que fazem aniversário em novembro de 2023, o percentual usado é o acumulado de 12 meses: 4,82%. Por aqui você fica sabendo de tudo sobre o IPCA, que é considerado a inflação oficial do país.
Navegue pelo conteúdo:
- Qual o valor do IPCA hoje? Outubro de 2023
- Impacto do IPCA por região
- Qual o IPCA dos últimos 12 meses? Acumulado em 2023
- Calculadora IPCA: Como calcular o reajuste do aluguel pelo IPCA
- Inflação baixa pode ser boa notícia para o mercado imobiliário
- Por que o ‘alívio’ na inflação tende a aquecer o mercado?
- Sinalização é boa, mas ainda é muito cedo
- Calendário do IPCA 2023
- O que é o IPCA?
- Como é calculado o IPCA?
- O uso do índice no QuintoAndar
- Vantagens do IPCA no reajuste de aluguel?
- Tabela IGP-M/IPCA – Variações nos últimos 12 meses
- E-book: estudo sobre alta do IGP-M
Qual o valor do IPCA hoje? Outubro de 2023
Oityo dos nove grupos de produtos e serviços pesquisados mensalmente apresentaram alta em outubro. De acordo com a divulgação do IBGE, a maior delas ficou com o grupo Artigos de residência, com variação de 0,46% e 0,02 p.p. de impacto para o índice geral. Os grupos que mais impactaram no índice geral foram Transportes (0,35%) e Alimentação e bebidas (0,31%), ambos com contribuiução de 0,07 p.p. de impacto.
A maior queda foi registrada no grupo Comunicação, com variação negativa, de -0,19% e -0,01 p.p. de impacto.
“É o segundo mês seguido de alta das passagens aéreas. Essa alta pode estar relacionada a alguns fatores como o aumento no preço de querosene de aviação e a proximidade das férias de fim de ano”, explica o gerente da pesquisa, André Almeida.
Veja a variação de cada grupo no IPCA em outubro de 2023:
| Grupo | Variação | Impacto |
| Artigos de residência | 0,46% | 0,02 p.p. |
| Vestuário | 0,45% | 0,02 p.p. |
| Transportes | 0,35% | 0,07 p.p. |
| Saúde e cuidados pessoais | 0,32% | 0,04 p.p. |
| Alimentação e bebidas | 0,31% | 0,07 p.p. |
| Despesas pessoais | 0,27% | 0,03 p.p. |
| Educação | 0,05% | 0,00 p.p. |
| Habitação | 0,02% | 0,00 p.p. |
| Comunicação | -0,19% | -0,01 p.p. |
Para o cálculo dos índices, foram comparados os preços coletados entre 29 de setembro e 30 de outubro de 2023 (referência) com os preços vigentes de 30 de agosto a 28 de setembro de 2023 (base).
Impacto do IPCA por região
Entre as 16 regiões pesquisadas, quatro apresentaram variações negativas em outubro. A mais significativa foi registrada em São Luís (MA), com -0,23%, puxada pela queda de 3,94% no preço da gasolina.
Já maior variação positiva foi registrada em Goiânia (GO), com 0,80%, especialmente por conta da alta na energia elétrica residencial (5,28%).
Veja o IPCA de outubro de 2023 por região:
| Região | Variação no mês | Acumulado em 12 meses |
| Goiânia (GO) | 0,80% | 4,60% |
| Brasília (DF) | 0,62% | 5,87% |
| Belo Horizonte (MG) | 0,45% | 5,24% |
| Rio de Janeiro (RJ) | 0,38% | 3,74% |
| Rio Branco (AC) | 0,30% | 5,14% |
| Salvador (BA) | 0,38% | 4,46% |
| Campo Grande (MS) | 0,29% | 6,13% |
| São Paulo (SP) | 0,25% | 5,34% |
| Vitória (ES) | 0,18% | 5,00% |
| Curitiba (PR) | 0,17% | 4,97% |
| Aracaju (SE) | 0,10% | 4,86% |
| Porto Alegre (RS) | 0,04% | 4,85% |
| Belém (PA) | -0,06% | 5,11% |
| Fortaleza (CE) | -0,06% | 4,61% |
| Recife (PE) | -0,09% | 4,57% |
| Goiânia (GO) | -0,23% | 3,05% |
Qual o IPCA dos últimos 12 meses? Acumulado em 2023
Calculadora IPCA: Como calcular o reajuste do aluguel pelo IPCA
Assim como acontece com o IGP-M, o reajuste de aluguel pelo IPCA é feito com base no acumulado dos últimos 12 meses. Por exemplo, um aluguel de R$ 1.500 reajustado pelo acumulado de 12 meses do IPCA de outubro (4,82%) teria a seguinte conta: R$ 1.500 x 1,0482. Com isso, o novo valor da locação do imóvel a partir do mês seguinte ficaria em R$ 1.572,30.
Você pode fazer esse cálculo rapidamente em nossa calculadora pelo IPCA hoje:
Os contratos que fazem aniversário no próximo mês terão reajuste de 4,82%.
Inflação baixa pode ser boa notícia para o mercado imobiliário
Embora ainda seja cedo para “mudar o jogo”, a alta de preços registrada em março pode indicar bons ventos para o mercado imobiliário.
Isso porque o índice trouxe alguns insights importantes no que se refere ao controle da inflação, o que pode, consequentemente, baixar os juros:
- O resultado em 12 meses caiu para 4,82%, cifra considerada dentro da meta anual de inflação estabelecida pelo Banco Central;
- A alta provém majoritariamente dos combustíveis, impactados pela reoneração dos impostos federais, ou seja, tem efeito momentâneo.
Ainda é cedo para dizer que a inflação será controlada, já que são dados de apenas um mês, mas já indica ao menos uma pressão menor sobre o bolso do brasileiro.
Por que o ‘alívio’ na inflação tende a aquecer o mercado?
Um dos principais mecanismos utilizados pelo Banco Central para frear a inflação é a elevação da taxa básica de juros, a Selic.
Como essa taxa é a referência para empréstimos e crédito em geral, quanto mais alta, maior é o custo do dinheiro e dos financiamentos.
Além de dificultar a compra do imóvel parcelado, a alta da Selic desaquece a economia, comprometendo a renda da população. O mercado imobiliário, inclusive, é um dos mais sensíveis a essa variação.
Leia mais: Como a Selic afeta o mercado imobiliário?
O próprio Relatório de Compra e Venda do QuintoAndar, relativo ao 1º trimestre de 2023, mostra os efeitos dos juros altos sobre o mercado.
Importante capitais, como Rio de Janeiro e Belo Horizonte, já mostram estagnação e até mesmo queda de preço dos imóveis.
Por conta disso, indícios de uma inflação mais “amena” sinalizam uma possibilidade de redução dos juros mais à frente, ainda mais diante da pressão do governo.
Essa redução tornaria os financiamentos mais baratos, aumentaria a renda da população e tenderia a aquecer o mercado de imóveis.
Sinalização é boa, mas ainda é muito cedo
Apesar de a notícia ter sido recebida com euforia pelos agentes econômicos, ainda é cedo para cravar mudanças na política monetária.
O próprio presidente do Banco Central, Roberto Campos Neto, frisou que é importante esperar os próximos meses para começar uma mudança de postura.
É importante destacar também que as principais economias do mundo ainda estão fazendo o aperto monetário e que o resultado anual brasileiro está distorcido pelos meses deflacionários do ano passado, resultado da desoneração dos combustíveis.
Calendário do IPCA 2023
Confira as datas das próximas divulgações do IPCA em 2023.
- Janeiro: dia 10 ✅ (IPCA de Dezembro)
- Fevereiro: dia 9 ✅ (IPCA de Janeiro)
- Março: dia 10 ✅ (IPCA de Fevereiro)
- Abril: dia 11 ✅ (IPCA de março)
- Maio: dia 12 ✅ (IPCA de Abril)
- Junho: dia 7 ✅ (IPCA de Maio)
- Julho: dia 11 ✅ (IPCA de Junho)
- Agosto: dia 11 ✅ (IPCA de Julho)
- Setembro: dia 12 ✅ (IPCA de Agosto)
- Outubro: dia 11 ✅ (IPCA de Setembro)
- Novembro: dia 10 ✅ (IPCA de Outubro)
- Dezembro: dia 12 (IPCA de Novembro)
O que é o IPCA?
O Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) é calculado mensalmente pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) desde 1980. O indicador é considerado a inflação oficial do país.
O IPCA se refere às famílias com rendimento monetário de um a 40 salários mínimos, qualquer que seja a fonte, e abrange dez regiões metropolitanas do país, além dos municípios de Goiânia, Campo Grande, Rio Branco, São Luís, Aracaju e Brasília.
Como é calculado o IPCA?
O IPCA mede a variação dos preços de um conjunto de produtos e serviços vendidos no varejo e consumidos pelas famílias brasileiras com rendimentos de 1 a 40 salários mínimos, qualquer que seja a fonte de renda. E abrange dez regiões metropolitanas do país, além dos municípios de Goiânia, Campo Grande, Rio Branco, São Luís, Aracaju e de Brasília.
São coletados aproximadamente 430 mil preços de 30 mil locais, que vão de estabelecimentos comerciais e de prestação de serviços a concessionária de serviços públicos (como energia elétrica e água) e internet. E essa coleta acontece, em geral, entre os dias 1º e 30 do mês de referência.
Por conta da pandemia de Covid-19, o IBGE suspendeu, no dia 18 de março de 2020, a coleta presencial de preços nos locais de compra. A partir dessa data, os preços passaram a ser coletados por outros meios, como pesquisas realizadas em sites de internet, por telefone ou por e-mail. Mas no início de julho de 2021, o instituto deu início à retomada gradual da coleta presencial de preços em alguns estabelecimentos, conforme descrito na Portaria nº 207/2021 da Presidência do IBGE.
O uso do índice no QuintoAndar
Líder em alugueis residenciais no Brasil, o QuintoAndar anunciou no final de novembro de 2020, em uma ação pioneira para o setor imobiliário, que os novos contratos de aluguel passariam a ser reajustados pelo IPCA. Com a iniciativa, a imobiliária digital deixou de usar o IGP-M como padrão, apesar de manter o índice como opção de reajuste para os proprietários que alugam imóveis pela plataforma.
Os contratos que estão sendo firmados desde o final de novembro de 2020 são reajustados a cada aniversário. Mas, os inquilinos com contratos antigos podem procurar o QuintoAndar para negociar o reajuste com os proprietários, inclusive usando o IPCA como referência.
Segundo um estudo recente do QuintoAndar, divulgado no final de novembro, a alteração do índice de referência no reajuste de aluguel do IGP-M para o IPCA, que é menos volátil, pode ser um movimento vantajoso para ambos os lados numa relação de locação de imóveis. Tanto para inquilinos quanto proprietários.
Desde a mudança, a imobiliária digital já vem atuando para facilitar a negociação de reajuste entre inquilinos e proprietários, além de entrar em contato com os donos de imóveis sugerindo a aplicação proativa de taxas menores na correção dos aluguéis. A decisão, porém, é inteiramente dos proprietários.
Vantagens do IPCA no reajuste de aluguel?
- É o índice oficial de inflação do país, feito por uma instituição federal;
- Não sofre variações por fatores como dólar e exportações por exemplo, como acontece com o IGP-M;
- Reflete mais a realidade da condição financeira das população, uma vez que mede somente a variação de itens do dia a dia de uma família;
- É um índice estável. Isso significa que o seu uso evita que os inquilinos precisem pedir descontos ou até mesmo cancelamentos de seus contratos de aluguel.
- Não gera um “susto” no orçamento dos inquilinos por ter um histórico de reajuste estável de valores;
- Traz maior segurança para os inquilinos se planejarem;
- Evita inadimplências para proprietários quando há um reajuste alto.
Leia também: Aprenda o que é deflação do IPCA e do IGP-M e quais os efeitos para quem aluga imóveis
Tabela IGP-M/IPCA – Variações nos últimos 12 meses
| IGP-M | IPCA | |
|---|---|---|
| DEZ/22 | 0.45% | 0.62% |
| JAN/23 | 0.21% | 0.53% |
| FEV/23 | -0.06% | 0.84% |
| MAR/23 | 0.05% | 0.71% |
| ABR/23 | -0.95% | 0.61% |
| MAI/23 | -2.58% | 0.23% |
| JUN/23 | -1.93% | -0.08% |
| JUL/23 | -0.72% | 0.12% |
| AGO/23 | -0.14% | 0.23% |
| SET/23 | 0.37% | 0.26% |
| OUT/23 | 0.50% | 0.24% |
| NOV/23 | 0.59% | – |
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