O Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) divulgou, no dia 10 de novembro, o IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) de outubro de 2023, que apresentou alta de 0,24%, um recuo de 0,02 ponto percentual (p.p.) em relação à taxa de setembro, que foi de 0,26%. Com isso, o IPCA acumulado no ano sobe de 3,50% para 3,75%. E acumula 4,82% nos últimos 12 meses. Em outubro de 2022, o índice de inflação foi de 0,59%.

Em casos de reajuste de aluguel pelo IPCA para contratos que fazem aniversário em novembro de 2023, o percentual usado é o acumulado de 12 meses: 4,82%. Por aqui você fica sabendo de tudo sobre o IPCA, que é considerado a inflação oficial do país.

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Qual o valor do IPCA hoje? Outubro de 2023

Oityo dos nove grupos de produtos e serviços pesquisados mensalmente apresentaram alta em outubro. De acordo com a divulgação do IBGE, a maior delas ficou com o grupo Artigos de residência, com variação de 0,46% e 0,02 p.p. de impacto para o índice geral. Os grupos que mais impactaram no índice geral foram Transportes (0,35%) e Alimentação e bebidas (0,31%), ambos com contribuiução de 0,07 p.p. de impacto.

A maior queda foi registrada no grupo Comunicação, com variação negativa, de -0,19% e -0,01 p.p. de impacto.

“É o segundo mês seguido de alta das passagens aéreas. Essa alta pode estar relacionada a alguns fatores como o aumento no preço de querosene de aviação e a proximidade das férias de fim de ano”, explica o gerente da pesquisa, André Almeida.

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Veja a variação de cada grupo no IPCA em outubro de 2023:

GrupoVariaçãoImpacto
Artigos de residência0,46%0,02 p.p.
Vestuário0,45%0,02 p.p.
Transportes0,35%0,07 p.p.
Saúde e cuidados pessoais0,32%0,04 p.p.
Alimentação e bebidas0,31%0,07 p.p.
Despesas pessoais0,27%0,03 p.p.
Educação0,05%0,00 p.p.
Habitação0,02%0,00 p.p.
Comunicação-0,19%-0,01 p.p.

Para o cálculo dos índices, foram comparados os preços coletados entre 29 de setembro e 30 de outubro de 2023 (referência) com os preços vigentes de 30 de agosto a 28 de setembro de 2023 (base).

Impacto do IPCA por região

Entre as 16 regiões pesquisadas, quatro apresentaram variações negativas em outubro. A mais significativa foi registrada em São Luís (MA), com -0,23%, puxada pela queda de 3,94% no preço da gasolina.

Já maior variação positiva foi registrada em Goiânia (GO), com 0,80%, especialmente por conta da alta na energia elétrica residencial (5,28%).

Veja o IPCA de outubro de 2023 por região:

RegiãoVariação no mêsAcumulado em 12 meses
Goiânia (GO)0,80%4,60%
Brasília (DF)0,62%5,87%
Belo Horizonte (MG)0,45%5,24%
Rio de Janeiro (RJ)0,38%3,74%
Rio Branco (AC)0,30%5,14%
Salvador (BA)0,38%4,46%
Campo Grande (MS)0,29%6,13%
São Paulo (SP)0,25%5,34%
Vitória (ES)0,18%5,00%
Curitiba (PR)0,17%4,97%
Aracaju (SE)0,10%4,86%
Porto Alegre (RS)0,04%4,85%
Belém (PA)-0,06%5,11%
Fortaleza (CE)-0,06%4,61%
Recife (PE)-0,09%4,57%
Goiânia (GO)-0,23%3,05%

Qual o IPCA dos últimos 12 meses? Acumulado em 2023

IPCA 2023
O Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo, calculado mensalmente pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), é a nova base usada pelo QuintoAndar pro reajuste anual dos contratos de aluguel. O cálculo considera a variação acumulada nos últimos 12 meses.
NOV
5,90%
DEZ
5,79%
JAN
5,77%
FEV
5,60%
MAR
4,65%
ABR
4,18%
MAI
3,94%
JUN
3,16%
JUL
3,99%
AGO
4,61%
SET
5,19%
OUT
4,82%
NOV
5,90%
DEZ
5,79%
JAN
5,77%
FEV
5,60%
MAR
4,65%
ABR
4,18%
MAI
3,94%
JUN
3,16%
JUL
3,99%
AGO
4,61%
SET
5,19%
OUT
4,82%

Calculadora IPCA: Como calcular o reajuste do aluguel pelo IPCA

Assim como acontece com o IGP-M, o reajuste de aluguel pelo IPCA é feito com base no acumulado dos últimos 12 meses. Por exemplo, um aluguel de R$ 1.500 reajustado pelo acumulado de 12 meses do IPCA de outubro (4,82%) teria a seguinte conta: R$ 1.500 x 1,0482. Com isso, o novo valor da locação do imóvel a partir do mês seguinte ficaria em R$ 1.572,30.

Você pode fazer esse cálculo rapidamente em nossa calculadora pelo IPCA hoje:

IPCA: outubro de 2023

Os contratos que fazem aniversário no próximo mês terão reajuste de 4,82%.

O valor reajustado do seu aluguel é de:
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Inflação baixa pode ser boa notícia para o mercado imobiliário

Embora ainda seja cedo para “mudar o jogo”, a alta de preços registrada em março pode indicar bons ventos para o mercado imobiliário.

Isso porque o índice trouxe alguns insights importantes no que se refere ao controle da inflação, o que pode, consequentemente, baixar os juros:

  1. O resultado em 12 meses caiu para 4,82%, cifra considerada dentro da meta anual de inflação estabelecida pelo Banco Central;
  2. A alta provém majoritariamente dos combustíveis, impactados pela reoneração dos impostos federais, ou seja, tem efeito momentâneo.

Ainda é cedo para dizer que a inflação será controlada, já que são dados de apenas um mês, mas já indica ao menos uma pressão menor sobre o bolso do brasileiro.

Por que o ‘alívio’ na inflação tende a aquecer o mercado?

Um dos principais mecanismos utilizados pelo Banco Central para frear a inflação é a elevação da taxa básica de juros, a Selic.

Como essa taxa é a referência para empréstimos e crédito em geral, quanto mais alta, maior é o custo do dinheiro e dos financiamentos.

Além de dificultar a compra do imóvel parcelado, a alta da Selic desaquece a economia, comprometendo a renda da população. O mercado imobiliário, inclusive, é um dos mais sensíveis a essa variação.

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Leia mais: Como a Selic afeta o mercado imobiliário?

O próprio Relatório de Compra e Venda do QuintoAndar, relativo ao 1º trimestre de 2023, mostra os efeitos dos juros altos sobre o mercado.

Importante capitais, como Rio de Janeiro e Belo Horizonte, já mostram estagnação e até mesmo queda de preço dos imóveis.

Por conta disso, indícios de uma inflação mais “amena” sinalizam uma possibilidade de redução dos juros mais à frente, ainda mais diante da pressão do governo.

Essa redução tornaria os financiamentos mais baratos, aumentaria a renda da população e tenderia a aquecer o mercado de imóveis.

Sinalização é boa, mas ainda é muito cedo

Apesar de a notícia ter sido recebida com euforia pelos agentes econômicos, ainda é cedo para cravar mudanças na política monetária.

O próprio presidente do Banco Central, Roberto Campos Neto, frisou que é importante esperar os próximos meses para começar uma mudança de postura.

É importante destacar também que as principais economias do mundo ainda estão fazendo o aperto monetário e que o resultado anual brasileiro está distorcido pelos meses deflacionários do ano passado, resultado da desoneração dos combustíveis.

Calendário do IPCA 2023

Confira as datas das próximas divulgações do IPCA em 2023.

  • Janeiro: dia 10 ✅ (IPCA de Dezembro)
  • Fevereiro: dia 9 ✅ (IPCA de Janeiro)
  • Março: dia 10 ✅ (IPCA de Fevereiro)
  • Abril: dia 11 ✅ (IPCA de março)
  • Maio: dia 12 ✅ (IPCA de Abril)
  • Junho: dia 7 ✅ (IPCA de Maio)
  • Julho: dia 11 ✅ (IPCA de Junho)
  • Agosto: dia 11 ✅ (IPCA de Julho)
  • Setembro: dia 12 ✅ (IPCA de Agosto)
  • Outubro: dia 11 ✅ (IPCA de Setembro)
  • Novembro: dia 10 ✅ (IPCA de Outubro)
  • Dezembro: dia 12 (IPCA de Novembro)

O que é o IPCA?

O Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) é calculado mensalmente pelo  Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) desde 1980. O indicador é considerado a inflação oficial do país. 

O IPCA se refere às famílias com rendimento monetário de um a 40 salários mínimos, qualquer que seja a fonte, e abrange dez regiões metropolitanas do país, além dos municípios de Goiânia, Campo Grande, Rio Branco, São Luís, Aracaju e Brasília.

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Como é calculado o IPCA?

O IPCA mede a variação dos preços de um conjunto de produtos e serviços vendidos no varejo e consumidos pelas famílias brasileiras com rendimentos de 1 a 40 salários mínimos, qualquer que seja a fonte de renda. E abrange dez regiões metropolitanas do país, além dos municípios de Goiânia, Campo Grande, Rio Branco, São Luís, Aracaju e de Brasília.

São coletados aproximadamente 430 mil preços de 30 mil locais, que vão de estabelecimentos comerciais e de prestação de serviços a concessionária de serviços públicos (como energia elétrica e água) e internet. E essa coleta acontece, em geral, entre os dias 1º e 30 do mês de referência.

Por conta da pandemia de Covid-19, o IBGE suspendeu, no dia 18 de março de 2020, a coleta presencial de preços nos locais de compra. A partir dessa data, os preços passaram a ser coletados por outros meios, como pesquisas realizadas em sites de internet, por telefone ou por e-mail. Mas no início de julho de 2021, o instituto deu início à retomada gradual da coleta presencial de preços em alguns estabelecimentos, conforme descrito na Portaria nº 207/2021 da Presidência do IBGE.

O uso do índice no QuintoAndar

Líder em alugueis residenciais no Brasil, o QuintoAndar anunciou no final de novembro de 2020, em uma ação pioneira para o setor imobiliário, que os novos contratos de aluguel passariam a ser reajustados pelo IPCA. Com a iniciativa, a imobiliária digital deixou de usar o IGP-M como padrão, apesar de manter o índice como opção de reajuste para os proprietários que alugam imóveis pela plataforma.

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Os contratos que estão sendo firmados desde o final de novembro de 2020 são reajustados a cada aniversário. Mas, os inquilinos com contratos antigos podem procurar o QuintoAndar para negociar o reajuste com os proprietários, inclusive usando o IPCA como referência. 

Segundo um estudo recente do QuintoAndar, divulgado no final de novembro, a alteração do índice de referência no reajuste de aluguel do IGP-M para o IPCA, que é menos volátil, pode ser um movimento vantajoso para ambos os lados numa relação de locação de imóveis. Tanto para inquilinos quanto proprietários.

Desde a mudança, a imobiliária digital já vem atuando para facilitar a negociação de reajuste entre inquilinos e proprietários, além de entrar em contato com os donos de imóveis sugerindo a aplicação proativa de taxas menores na correção dos aluguéis. A decisão, porém, é inteiramente dos proprietários.

Vantagens do IPCA no reajuste de aluguel?

  • É o índice oficial de inflação do país, feito por uma instituição federal;
  • Não sofre variações por fatores como dólar e exportações por exemplo, como acontece com o IGP-M;
  • Reflete mais a realidade da condição financeira das população, uma vez que mede somente a variação de itens do dia a dia de uma família;
  • É um índice estável. Isso significa que o seu uso evita que os inquilinos precisem pedir descontos ou até mesmo cancelamentos de seus contratos de aluguel.
  • Não gera um “susto” no orçamento dos inquilinos por ter um histórico de reajuste estável de valores;
  • Traz maior segurança para os inquilinos se planejarem; 
  • Evita inadimplências para proprietários quando há um reajuste alto.

Leia também: Aprenda o que é deflação do IPCA e do IGP-M e quais os efeitos para quem aluga imóveis

Tabela IGP-M/IPCA – Variações nos últimos 12 meses

IGP-M IPCA
DEZ/22 0.45% 0.62%
JAN/23 0.21% 0.53%
FEV/23 -0.06% 0.84%
MAR/23 0.05% 0.71%
ABR/23 -0.95% 0.61%
MAI/23 -2.58% 0.23%
JUN/23 -1.93% -0.08%
JUL/23 -0.72% 0.12%
AGO/23 -0.14% 0.23%
SET/23 0.37% 0.26%
OUT/23 0.50% 0.24%
NOV/23 0.59%

E-book: estudo sobre alta do IGP-M

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